如何用三年的时间，让自己从私募初级经理逆袭成大客户经理?如何在银信之星的评选中，让2193名客户自发地为自己投票？如何让自己成为一名合格的投资理财规划师？银信资产新晋大客户经理褚晨涛给出了自己的回答：“对客户真诚、对工作坚持，上一秒不放弃，下一秒就会有希望！”

Q：首先请你和银信专栏的朋友打个招呼吧？

褚晨涛：银信专栏的朋友大家好，我是来自银信资产的大客户经理褚晨涛。我的私募之旅开始于2014年，因为这一年我正式加入了银信资产大家庭。在这之前，我从事银行保险相关工作。虽然接触的都是金融行业，但两者有很大区别，转型初期我也迷茫过。后来在公司无数次的场景演练中以及公司领导的指点下，我逐渐找回了状态。现在，我可以为更多的投资人找到适宜他们自身的投资规划，我想这就是应了那句话“对工作，前一秒不放弃，下一秒就会有希望。”

Q：在为客户提供投资理财服务时，你遇到过比较棘手的事情是什么？又是如何解决的呢？

褚晨涛：现阶段，很多人在投资理财方面都有需求，但缺乏足够信任的公司，对公司的不信任也会造成对投资理财规划师的不信任，所以在和投资人接触的过程中，如何获得客户的信任成了规划师们最要紧的问题。在我看来，这个问题可以从两方面解决，首先是公司层面，我们最应该做的就是拿出事实，来证明我的可靠性。例如银信资产是“中国证券投资基金业协会会员”，就把相关证书展示给投资人看。这些摸得到、看得见的证明可以缩短我们与客户之间的距离。

至于理财规划师个人而言，首先要做的还是要把自己做好。例如，我会通过朋友圈向周围的朋友们传递一些健康的投资观念、理财小知识等，这些不是无用功，而是展示我们专业性的有力证明。

Q：在你看来，一名合格的理财规划师应该具备哪些能力？

褚晨涛：一名合格的投资理财规划师，一定是专业的。顾问顾问，顾名思义就是为投资人答疑解惑的，专业知识不过硬又怎么能为客户解惑呢。同时，一些金融行业的专业术语对于部分投资人来说难免晦涩，那便需要投资理财规划师将这些词语转换成通俗易懂的语言，而实现的前提，便是要吃透行业知识。

除此之外，理财规划师们在提供投资理财建议时，一定是根据投资人的需求量身定制的。很多投资人只想着高收益，却不清楚自己能接受的损失有多大、哪些金融工具适合自己等，往往损害个人资产。这就要求规划师要掌握投资人整体资产情况、投资需求和风险承受等级后，合理规划和配置资产。规划师所提出投资理财建议一定是在了解投资人整体情况之后，根据投资人的意愿实现合理资产配置。

Q：在您看来什么样的投资心态算是一个积极健康的心态？

褚晨涛：我发现在投资理财规划师没有专业的分析之前，很多客户要么完全不投资，要么倾家荡产孤注一掷，这也反映了投资人缺乏正确的投资理念和投资知识，需要规划师们的引导和传递。积极健康的投资心态是建立在对投资理财有理性认知的基础之上的，包括多了解一些投资理财方面的知识、做好心理准备等再进行投资，切记盲目投资和跟风投资。其次，投资人应根据个人财产能力和风险承受能力选择合适的理财产品进行投资，脱离自身实际情况的投资很难长久。中国私募基金市场想要健康发展，需要健康的投资环境，更需要投资者的健康心态。我相信只要投资者保持健康的投资心态，坚持正确的投资思路，理性地看待市场波动，风雨过后一定会看到彩虹。

Q：银信专栏已经上线了，对于银信资产自己的专栏您有什么寄语呢？

褚晨涛：希望银信专栏可以多推送一些关于投资理财的知识，让广大的投资人可以接触到更多的投资理财观念。同时也希望银信专栏能开展一些活动或者是小游戏，能够将一些理财知识贯穿其中，以一种轻松幽默的方式帮助客户建立健康积极的投资心态。