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加深了解自己 财富稳健增值--风险测试问卷及风险承受力调查表

风险测试问卷能够帮助投资者朋友准确的对自我风险承受能力,投资理念,投资性格等进行专业的自我认知测试是投资朋友进行投资理财之前重要的准备工作。知己知彼,方能百战不殆,从而控制风险,安全投资,构建适合自己的投资组合,轻松的获取财富,享受生活,分享中国经济成长!因此,请认真回答以下问题。

1、您的年龄:

2、您的投资年限:

3、您的投资经验可以被概括为:

4、您曾经或正在做的投资产品(若有多项限选风险最大的一项):

5、今后5年内您的预期收入:

6、以下哪一种类型最好地描述了您的投资目标以及您对市场波动的适应度?

7、如您有机会通过承担额外风险(包括本金可能受到损失)来明显增加潜在回报,那么您:

8、您本次准备投资的资金,占您的总资产(除自用和经营性财产外)?

9、您是否有过投资失败的经历,如有遭受的损失是多少?

10、您接受的最高教育程度是?

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银信专栏丨投资理财升级路,请听我纪氏独门秘籍!

发布者: 发布时间:2017-06-13 浏览次数:503

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   常说“强将手下无弱兵”,在见识过银信资产新晋大客户经理褚晨涛的风采后,你是否好奇能够领导这些精英披荆斩棘的“强将”究竟是何模样?今天的银信专栏,小编就为大家请来了银信资产市场部副总经理纪志威,去听听他的想法吧!

Q:首先请您和银信专栏的朋友们打声招呼吧!

纪志威:大家好,我是银信资产市场部的纪志威。2014年加入银信资产,从市场部总监成长为市场部副总,是银信资产给我提供了一个发展平台。同时,看着公司从一百平米的小职场换到现在的六百平米的新职场,看着市场部的员工逐渐成长为专业的客户经理……能够与银信资产同成长也让我倍感自豪。

Q:您带领的团队一直保持稳定的上升状态,请问您的秘籍是什么?

纪志威:团队若要保持稳定的上升状态,首先要保持成员队伍的稳定,最好的办法,就是让每一位成员找到自己的发展目标并愿意为此奋斗。为了最大限度地激发员工潜力,我们建立了完善的竞争机制,让投资顾问们竞争上岗;同时,公司开设了不同的培训体系课程,让员工学到更多的专业知识和技能,提升每位员工的综合素质。银信资产在发展,员工也需要不断成长。

Q:任何一个人和团队都是从成长到成熟的过程,您认为一名合格的投资理财规划师应该具备哪些能力?您又是如何帮助自己的员工强化这种能力的?

纪志威:我眼中的理财规划师应该是“全才+专才”,应该系统掌握经济、金融、投资、法律等方面的知识。而在为投资人提供服务时,以投资人利益为中心,不是单一地向客户推销产品,而是为客户谋取投资资产的持续稳定增值。此外,理财规划师良好的职业操守同样重要。公司会定期对员工进行专业性的培训和一对一的洽谈,有效加强个人专业技能和职业素养的提升。

Q:银信资产的企业愿景是做“百姓身边的投资专家”请问您是怎样看待专业管理、专业营销与为客户提供专业服务?

纪志威:现在社会竞争非常激烈,营销、管理工作不是光凭热情就能做好的。我将其总结为“四个掌握”:掌握我们的企业发展方向、掌握我们的工作内容、掌握我们的客户情况、掌握我们自己自身情况。只有了解公司的发展脉络,才能和公司同步发展;只有明白我们从事的工作是一项长期的、系统的、有意义的工作,才能经得住时间的考验;只有理解我们所面对的客户,才能为投资人提供定制适合的专业服务;只有清楚自己的目标,才能保持一个积极有活力的状态。如此,才能打造一个公司、投资人和员工自身的良好循环发展。

Q:在你看来什么样的投资心态算一个健康积极的心态?理财规划师应该如何引导投资人建立健康积极的投资心态?

纪志威:投资人需要明白,投资理财是伴随着风险的,风险可以规避但不能逃避,零风险高收益的产品往往是个诱人的陷阱。在我看来,利润通常是需要承担一定的风险。只要是选择正常的投资理财方式,对于所带来的风险应该以理性的心态看待。作为理财规划师,我们始终向投资人提倡一个信念:“不熟悉的东西,不能碰;侥幸的赌博心理,不能有。”以专业知识剖析行业现状,才能最大程度地规避风险。

Q:银信专栏已经上线了,对于银信资产自己的专栏您有什么寄语呢?

纪志威:银信专栏不仅展示了公司的文化风采及行业资讯,也衔接了我们与投资者之间的交流。银信资产的发展离不开投资者的支持,所以我希望银信专栏在更充分的展现我们发展成果的同时,也能带动投资人与我们共同成长。



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