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加深了解自己 财富稳健增值--风险测试问卷及风险承受力调查表

风险测试问卷能够帮助投资者朋友准确的对自我风险承受能力,投资理念,投资性格等进行专业的自我认知测试是投资朋友进行投资理财之前重要的准备工作。知己知彼,方能百战不殆,从而控制风险,安全投资,构建适合自己的投资组合,轻松的获取财富,享受生活,分享中国经济成长!因此,请认真回答以下问题。

1、您的年龄:

2、您的投资年限:

3、您的投资经验可以被概括为:

4、您曾经或正在做的投资产品(若有多项限选风险最大的一项):

5、今后5年内您的预期收入:

6、以下哪一种类型最好地描述了您的投资目标以及您对市场波动的适应度?

7、如您有机会通过承担额外风险(包括本金可能受到损失)来明显增加潜在回报,那么您:

8、您本次准备投资的资金,占您的总资产(除自用和经营性财产外)?

9、您是否有过投资失败的经历,如有遭受的损失是多少?

10、您接受的最高教育程度是?

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NEWS新闻资讯

行业新闻

家庭财富管理新变化:金融资产向上

发布者: 发布时间:2021-11-22 浏览次数:24

刚结束的第三季度,零碳、共同富裕、北交所等新政策接连出台,潜在的投资红利也不断被市场关注。这些频繁出现的政策新闻一直在提示我们:时代正在快速发生变化。


时代在变化,一切在发展,我们的财富又该如何变化?


01.金融资产向上


长期以来,我国居民家庭资产配置主要集中在房产上,占比超过70%,远高于欧美发达国家,这在很大程度上源于房产过去强大的造富能力。我国房地产走过了一个长达20年的超级周期,投资房产的收益超过了其他大部分资产,买房几乎是稳赚不赔的投资。


但随着国家“房住不炒”政策趋严,房产投机的创富能力越来越下降。2021年以来,在以往限购、限贷、限售等政策的基础上,热点城市调控政策持续打补丁,今年以来出台调控政策累计超过150次。调控政策随市场热度由一线城市向二三线城市转移,且调控更精准、更及时。一、二手价差套利的路径被堵。


与此相对应的是,股票基金类的金融投资虽然占比还不到房产的一半,但贡献正在上升。中国家庭的投资正在“去地产化”。


各因素对财富增加的贡献率

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来源:中国家庭财富指数调研报告2021Q2


02.家庭资产配置如何提升?


事实上,中国家庭当前面对的情况在很多发达国家都出现过。例如,美股黄金三十年,指的是美国七十年代经济和股市太惨,以至于美国家庭在股市的投资比例从70%下降至40%。正是这个阶段,美股翻了三四倍,但大部分投资者没有享受到股市增长的红利。抑或日本二战后经济腾飞,日本家庭经历了二战后腾飞的经济时期,赚取家庭财富后,开始拼命买房。日本房价节节攀升,随后房地产泡沫破裂,“失落的二十年”来了。


适当调整投资结构,多元化布局分散风险,提前做好投资配置,是美国、日本等成熟市场带给我们的重要启示。


第一,均衡配置才是大势所趋。资产配置越合理,就有更高的概率享受不同资产的上涨。中国家庭的核心资产将从房产逐步转向金融资产,这个观点已经越来越成为共识。


面对不确定的外部环境,我们可以通过家庭大类资产配置来分散风险,实现相对确定的回报。集中押注某一类资产,容易踏错一步,全盘皆输。采取多元化的资产组合方式,寻找风险与收益的平衡,丰富家庭收入结构和资产配置类别,有助于提升家庭资产整体抗风险能力


第二,提升金融资产占比,尤其是权益类资产。投资要顺势而为,因时而变。过去除了买房就是储蓄,但如今,一方面房价在调整,一方面银行存款利率在下降,想要提升投资组合的整体收益,就需要加大权益类资产占比。居民资产配置由房产向金融资产转移是未来的长期趋势


长远来看,权益类资产长期投资回报的表现将不逊于过去的房产投资。权益类资产正在迎来属于它的黄金十年。


第三,与专业机构合作。随着净值化转型,个人投资者很难把握住机会。


尤其是像股票、股权、基金等权益类资产,需要对行业和市场风格有非常深入的研究和理解,专业成为投资致胜的关键,投资者与专业机构合作可以提高投资胜率。


1.本文内容仅供阅读,不构成投资依据。2.内容/图片来源网络,版权归原作者所有。文章推送,若涉及版权问题,请通过后台联系我们。
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