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加深了解自己 财富稳健增值--风险测试问卷及风险承受力调查表

风险测试问卷能够帮助投资者朋友准确的对自我风险承受能力,投资理念,投资性格等进行专业的自我认知测试是投资朋友进行投资理财之前重要的准备工作。知己知彼,方能百战不殆,从而控制风险,安全投资,构建适合自己的投资组合,轻松的获取财富,享受生活,分享中国经济成长!因此,请认真回答以下问题。

1、您的年龄:

2、您的投资年限:

3、您的投资经验可以被概括为:

4、您曾经或正在做的投资产品(若有多项限选风险最大的一项):

5、今后5年内您的预期收入:

6、以下哪一种类型最好地描述了您的投资目标以及您对市场波动的适应度?

7、如您有机会通过承担额外风险(包括本金可能受到损失)来明显增加潜在回报,那么您:

8、您本次准备投资的资金,占您的总资产(除自用和经营性财产外)?

9、您是否有过投资失败的经历,如有遭受的损失是多少?

10、您接受的最高教育程度是?

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NEWS新闻资讯

行业新闻

资产配置的魅力是:“人在休息,钱在工作”

发布者: 发布时间:2021-11-12 浏览次数:15

今年以来,受环境影响,致使人们的收入大幅缩水,甚至失业。与惨淡的经济形势相对应的是,各国先后降息,在世界范围内,利率持续走低已成定局。 


过量的流动性也给中国居民的生活带来了较大影响:  

一是国际热钱大量流入中国,刺激国内投资活跃,也会使中国的股市、期货市场及其他投资市场活跃,有可能将大量资金引向虚拟经济领域,会加大金融波动风险。

二是国际热钱过多流入中国,导致物价上涨和货币贬值,使民众的财富缩水,降低民众生活幸福指数,也会在一定程度上刺激中国居民将钱用于及时消费,让一些中小银行金融机构面临融资能力下降的风险。   

三是利率下行及货币贬值使中国居民在购房、医疗、教育、养老等方面支出压力加大,家庭的经济支出增多,生活负担加重。


因此,资产配置的重要性越来越深入人心。人人都在说资产配置,究竟做好资产配置对个人创富、守富到底有多重要?  


什么是资产配置?


资产配置主要是一种投资策略,一般来说,它是以投资者的风险偏好为基础,通过定义并选择各种资产类别、评估资产类别的历史和未来表现,来决定各类资产在投资组合中的比重,以提高投资组合的收益-风险比。


资产配置的核心是资产种类和具体投资的多元化,其主要目标是基于投资者本身的风险偏好与收益预期,追求更优的投资收益-风险情况,以及在一个较长的时间跨度内实现更高的回报和更低的风险。简单来说,就是通过将自己放在不同的篮子里来保证用最少的风险获取最大程度的收益。   


资产配置到底有多重要?


专业人士说:“除非你能确定自己永远是对的,不然就该做资产配置。” 


美国人70%多的资产配置在多元化金融资产;我们一向认为超级保守“固执”的德国人的储蓄率大约9%-10%;我们认为几乎不投资的日本人的储蓄率为个位数;即便储蓄率最高的北欧人也只有10%多。然而,中国人的储蓄水平比这高不止一倍。 


多家机构调查显示,大部分投资者希望寻找到适合他们的资产配置,以获得又稳又多的收益。资产配置之所以重要,就是因为我们需要用资产配置的方法帮自己赚钱。  


为什么要做资产配置?


(1)90%的失败投资是因为没有做资产配置  


美国经济学家马科维次通过分析近30年来美国各类投资者的投资行为和最终结果的大量案例数据发现:在所有参与投资的人群里面,有90%的人不幸以投资失败而出局,而能够幸运存留下来的投资成功者仅有10%!而这10%的人就是做了资产配置。


也有相关研究表明,投资收益中的85%-95%是来自资产配置,受证券选择、时机选择等因素影响比较小。 



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(2)抵抗人生财富周期


我们一生会经历不同的人生阶段,同时各个阶段收入和支出的特点也不同,相应的理财需求也不一样,而合理的资产配置能够帮我们实现理财需求。


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(3)跑赢通货膨胀


通货膨胀的影响正悄悄地渗透我们吃、住、用、行等生活的方方面面,大到房产,小到柴米油盐,一切似乎都在进行着一场轰轰烈烈的“价格革命”,通货膨胀也使钱越来越不值钱。这个时候就需要做资产配置,合理搭配各类投资方式。    


如何做好资产配置?


2020年经济增速可能创下多年来新低,在配置资产时应更加关注新的经济增长领域。


债券类资产出现投资价值。由于利率水平必须维持在合理的区间内,即名义GDP增长率要大于名义利率,2020年应该积极备战左侧配置机会,中长久期的债券配置价值凸显。债权计划和固收类计划等另类资产配置窗口已经来临。

全球资产配置成为一种选择。资产配置应该是全球化的,也应该包含不同市场、不同交易品种和交易手段的配置,全球配置是未来的发展方向。  

私募股权投资成资产配置不可缺少的部分。随着发展内循环经济的战略定调,人工智能、互联网+工业、5G、工业模式的创新、泛娱乐和消费升级等都有望迎来更广阔的发展空间,成为市场投资热点,也有望涌现出更多的“独角兽”企业。 


1.本文内容仅供阅读,不构成投资依据。2.内容/图片来源网络,版权归原作者所有。文章推送,若涉及版权问题,请通过后台联系我们删除。

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