风险测试问卷能够帮助投资者朋友准确的对自我风险承受能力,投资理念,投资性格等进行专业的自我认知测试是投资朋友进行投资理财之前重要的准备工作。知己知彼,方能百战不殆,从而控制风险,安全投资,构建适合自己的投资组合,轻松的获取财富,享受生活,分享中国经济成长!因此,请认真回答以下问题。
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当前在国内资产荒、利率下行监管趋严的背景下,银行理财资金配置许多挑战,不得不去寻找新的投资渠道。而私募基金受到了各大商业银行的青睐,不少银行开始筹划委外业务,进行委外资金投资。
去年部分私募开始与银行理财子公司尝试性合作,随着机制到位、流程理顺、风控成型,2021年有望有更的银行资金,通过委外管理人或是FOF产品投向证券类私募。
那么,银行为何对投资风险较高的私募基金表现出如此之大的兴趣呢?
1、银行为巨额理财资金寻找新投向
在中国,老百姓最信任和放心的金融机构还是银行,所以对于银行来说,在理财端吸收资金非常容易,但吸收进来的资金需要寻个安全的投资出口就不是那么容易了。
之前银行理财40%配置在债券市场,但是现在债市资产已不能完全消化庞大的银行理财资金规模。且监管层不断收紧通道业务,也使得银行通过券商和信托公司发行产品的方式受阻。如此一来,银行不得不为手里的巨额理财资金寻找新的投向,推出一些风险可控的主动管理产品。
而私募一向以投资能力强闻名,且与公募不同的是不单单只收取固定的管理费用,而是追求绝对收益,这使得私募和银行的利益非常一致,增强了管理的用心程度。还有非常重要的一点就是,私募投资经理背景丰富,在主动管理方面有较多经验。
2、私募基金的业务能力与银行互补
私募行业除了投资能力强之外,其业务能力也与银行互补。
银行通常对债券、固收类标的投资体系更为熟悉,但是对于量化交易、非传统的投资领域业务了解比较少,如权益类市场、衍生品类市场。
而私募基金通常在这方面的投研能力更强,且有更多的市场投资经验。并且,私募基金的投资经理通常经过多年的市场洗礼,往往在某一领域的投资有自己的独到之处。还有一点就是,私募基金的封闭期较长,门槛较高,其运作更稳定,且能够为客户提供量身定做的投资服务产品,满足客户的特殊投资需求,对于银行的大额资金来说,这种投资方式更加契合其需求,更有优势。
3、2021年私募迎来业绩大年
2020年11月底,私募基金管理的总规模达到15.91万亿元,较2019年底大增2.17万亿元。预计未来一年,受益于居民财富的优化配置,将有更多资金流入权益私募机构,带动行业规模快速增长。
在2021年货币政策难言宽松的背景下,大类资产轮动考验私募管理人。宏观对冲策略有望扛起收益大旗。通过对宏观经济的研判,对股票、债券、大宗商品实现多空仓组合,斩获绝对收益。
所以,当你还在怀疑私募类投资的安全性与合法性的时候,银行资金已经悄然入市,相信随着国内投资市场环境的变化,以及大资管时代的到来,银行委外及其他金融机构的资金都会逐步向权益类私募放开“怀抱”, 由此不难想象,未来私募基金的市场份额、管理方式和投资地位都会逐步提高,其将来的发展势不可挡!
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