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加深了解自己 财富稳健增值--风险测试问卷及风险承受力调查表

风险测试问卷能够帮助投资者朋友准确的对自我风险承受能力,投资理念,投资性格等进行专业的自我认知测试是投资朋友进行投资理财之前重要的准备工作。知己知彼,方能百战不殆,从而控制风险,安全投资,构建适合自己的投资组合,轻松的获取财富,享受生活,分享中国经济成长!因此,请认真回答以下问题。

1、您的年龄:

2、您的投资年限:

3、您的投资经验可以被概括为:

4、您曾经或正在做的投资产品(若有多项限选风险最大的一项):

5、今后5年内您的预期收入:

6、以下哪一种类型最好地描述了您的投资目标以及您对市场波动的适应度?

7、如您有机会通过承担额外风险(包括本金可能受到损失)来明显增加潜在回报,那么您:

8、您本次准备投资的资金,占您的总资产(除自用和经营性财产外)?

9、您是否有过投资失败的经历,如有遭受的损失是多少?

10、您接受的最高教育程度是?

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行业新闻

解码私募增长秘诀:权益市场给力 投研实力提升

发布者: 发布时间:2020-11-16 浏览次数:423



今年证券私募基金迎来发展大机遇,多家机构突破百亿规模。对此,私募人士认为,除了今年赚钱效应显著,从外部因素来看,私募正迎来资本风口,在资管新规要求产品净值化下,私募产品成为银行、券商、高净值客户资产配置的必须;从内部因素来看,私募机构不断提升自身投研实力,厚积薄发,当风口降临时自然就上得快。


外因:净值化时代来临


今年私募规模再攀新高,跟市场大环境好,私募业绩突出,市场流动性充裕,居民更爱配置权益产品等有关系,业内人士认为,这是国内财富管理市场发展的必然趋势。


 首先,赚钱效应显著,私募今年业绩表现突出。


今年A股结构性机会明显,不少私募业绩表现出色,业绩增长是私募规模快速增长的主要原因,数据显示,15469只对冲基金中,有86.43%的产品在前三季度取得正收益,其中322只基金收益翻倍;在震荡市场中,“买股不如买基金”的观点深入人心,投资者更愿意把专业的事情交给专业的人。


 其次,市场流动性充裕,资金配置私募愿望强烈。


券商代销、理财子、信托资金比较多地进入证券类私募基金市场,这类型资金单笔规模较大,在市场火热情况下,容易让管理人在短期内规模大幅增加;另一方面,在证券市场深度逐渐提升的现在,规模渐渐被当作私募管理人品牌的象征,不少私募已经将冲击百亿当成目标,在募集上比较积极。


■ 第三,政策支持,净值化产品需求旺盛。


资管新规要求产品净值化,这个过程当中非标、固收产品风险加剧、收益下降、供给也在断崖式下降,所以居民财富的配置需求就不得不向净值化方向转,权益市场的资金量有比较大的提升。她认为,中国资本市场组成结构也会像美国一样从散户越来越向机构化转型。


伊洛投资指出,10月国务院发布《国务院关于进一步提高上市公司质量的意见》,提出要大力发展权益基金、吸引中长期资金入市等。近年来,国家逐渐放开养老金、险资等机构投资者在权益投资上的限制,长线资金的入市有助于推动股市发展。


■ 第四,高净值客户日益成熟。


随着市场有效性的提高,监管制度的进一步完善,投资者教育的不断深入,未来私人银行客户对于阳光私募的认可程度将不断提升,头部阳光私募的集中度也将趋于集中。与公募基金相比,阳光私募在阶段性收益方面并不占优势,但是从长期风险收益比来看,特别是从客户投资体验来看,能够坚持绝对收益理念的阳光私募将越来越受到长期投资的高净值客户青睐。


伊洛投资认为,对于高净值人群而言,投资私募基金所受限制更少,操作更加灵活,且业绩弹性更高,促使今年私募相对其他机构发展更为快速。

  

内因:投研实力提升


即便在市场的风口下,私募的蓬勃发展关键在于内因,只有投研实力强劲的私募才有更大发展。坚持价值投资理念,注重回撤控制,以客户利益为先,不断投入和更新投研体系,给私募带来厚积薄发的效应。


■ 首先,注重长期,坚持价值投资理念。


汉和资本表示,始终坚持超长期价值投资理念,用产业投资的眼光审视上市公司,长期伴随企业发展,从而获益于企业长期内在价值的提升。“对于上市公司,我们会围绕其价值的方方面面,通盘考虑其业务模式、竞争格局、发展前景、管理层意愿等因素,聚焦企业的内在价值。”


■ 其次,客户利益为先,得到投资者信任。


更深一层来看,私募机构始终坚持将客户利益放在首位,始终坚守长期价值投资理念,在为客户创造长期优异投资回报的同时,也获得了投资者持续的长期信任。

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