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加深了解自己 财富稳健增值--风险测试问卷及风险承受力调查表

风险测试问卷能够帮助投资者朋友准确的对自我风险承受能力,投资理念,投资性格等进行专业的自我认知测试是投资朋友进行投资理财之前重要的准备工作。知己知彼,方能百战不殆,从而控制风险,安全投资,构建适合自己的投资组合,轻松的获取财富,享受生活,分享中国经济成长!因此,请认真回答以下问题。

1、您的年龄:

2、您的投资年限:

3、您的投资经验可以被概括为:

4、您曾经或正在做的投资产品(若有多项限选风险最大的一项):

5、今后5年内您的预期收入:

6、以下哪一种类型最好地描述了您的投资目标以及您对市场波动的适应度?

7、如您有机会通过承担额外风险(包括本金可能受到损失)来明显增加潜在回报,那么您:

8、您本次准备投资的资金,占您的总资产(除自用和经营性财产外)?

9、您是否有过投资失败的经历,如有遭受的损失是多少?

10、您接受的最高教育程度是?

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行业新闻

理财长征路,从它开始!

发布者:银信财富 发布时间:2018-05-17 17:00 浏览次数:356

提问:投资理财的第一步应该做什么?


是先攒够十万?是确定自己的理财目标?还是了解自己能够承受的理财风险?


都不是。投资理财的第一步,是开始记账。


你也许会觉得,记账这么一件普通的事情怎么能够成为理财长征路的开始呢?别急,先听我给你讲个故事。


洛克菲勒家族,被誉为“世纪财富标记”。标准石油公司、大通银行、芝加哥大学、现代艺术博物馆、以及在“9 11”中倒塌的世贸大楼……翻开美国史,洛克菲勒家族无处不在。这样的家族却流传这一个简单之极的家训:记账。


这则家训起源于记账员出身的老洛克菲勒。


在工作的第一年,老洛克菲勒的财务状况和现在的月光族不相上下,收入远不及支出。但是,老洛克菲勒与其他人不同的地方是,他会在记账本上认真记录自己的日常开销和每个月的收支状况,就连老洛克菲勒在追求爱情时的开销他也一并记载。

在其他人看来,老洛克菲勒记账是“抠门”的表现,但正式因为坚持记账,老洛克菲勒很清楚地知道自己的财务状况,并在这些数据的基础上为自己重新规划开支。反观现在,能有几个年轻人记得自己第一年的财务情况,大多都是稀里糊涂的生活。


也是因为坚持记账,老洛克菲勒对成本核算格外敏感。1879年他写信给一个供货商经理提出质询:为什么你们提供的原料是每公斤2.6美元,而另一个供货商每公斤只要2.3美元?类似的质询信件他写过了上千封,任何微小的浪费,都逃不过他的眼睛。


经过数十年的积累,老洛克菲俨然成为统计分析学的大师,他可以从账本中准确迅速地了解各分公司的成本、开支,销售以及损益。从此以后,坚持记账成为了洛克菲勒家族雷打不动的传统,这个优良的习惯也在护航这个家族走过百年历史。



记账的作用如此有效,那么为什么大多数投资者却觉得记账是跟“食之无味、弃之可惜”的鸡肋呢?


背后原因,是因为你没有真正了解记账。


记账不是简单的记录数字,它是一个持续的过程:首先是了解自己的收支情况;其次是分析自己过往支出的规律和收入的变化;最后是根据前两步规划未来的收支。


之所以说记账是理财的第一步,也是因为只有弄清楚自己的财务状况,才能考虑如何去理财投资。


而大多数人的记账,甚至连第一步都没有做到。


如果有记账习惯的人不妨问问自己:我上个月支出多少,收入多少?恐怕很多人都不能回答出来。


为什么呢?因为很多人记账是为了记而记,只是写下每个名目花了多少钱而已。这样的记账当然价值不大。所以,在这个阶段就放弃的人比比皆是。



继续往下说,即便清楚自己每个月的收支状况,很多人依然没有发挥记账的作用。问题就出在没有对自己的周收支进行分析、总结。


坚持记账,很重要的一点是为了从自己日常收支中找出规律,比如过去半年每个月吃喝用住各花多少。就像大数据分析一样,你知道自己的钱主要花在了哪些地方,有什么地方是可以节约的,有哪些地方是完全不必要的,自己到底存了多少钱是怎么存下来的。到了这一步,你才能真正体会到记账的作用。也只有做到这一步,才能实现记账的最终目标:规划未来。


只有对自己的收支情况清楚掌握,知道如何能达到收支平衡的时候,你才能对未来进行规划,才能明白有多少钱可以用于投资理财。坚持记录、归类总结和规划预算,把这些基本的事情做好,你的理财长征路才不会输在第一步。



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