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加深了解自己 财富稳健增值--风险测试问卷及风险承受力调查表

风险测试问卷能够帮助投资者朋友准确的对自我风险承受能力,投资理念,投资性格等进行专业的自我认知测试是投资朋友进行投资理财之前重要的准备工作。知己知彼,方能百战不殆,从而控制风险,安全投资,构建适合自己的投资组合,轻松的获取财富,享受生活,分享中国经济成长!因此,请认真回答以下问题。

1、您的年龄:

2、您的投资年限:

3、您的投资经验可以被概括为:

4、您曾经或正在做的投资产品(若有多项限选风险最大的一项):

5、今后5年内您的预期收入:

6、以下哪一种类型最好地描述了您的投资目标以及您对市场波动的适应度?

7、如您有机会通过承担额外风险(包括本金可能受到损失)来明显增加潜在回报,那么您:

8、您本次准备投资的资金,占您的总资产(除自用和经营性财产外)?

9、您是否有过投资失败的经历,如有遭受的损失是多少?

10、您接受的最高教育程度是?

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行业新闻

周报丨一周三分钟,热点好追踪

发布者:银信财富 发布时间:2018-04-16 17:00 浏览次数:374

金融业对外开放提速,三原则下分步推进:

金融开放遵循国民待遇和负面清单、与汇率改革和金融监管能力相匹配三大原则。要点:

  • 分阶段,设年中和今年底两个重要节点;

  • 提高持股比例,将证券、基金、期货、人身险公司的外资持股比例上限放宽至51%,三年以后不再设限;

  • 放宽业务范围,包括保险的代理、公估、经纪等业务,内外资券商业务范围一致。

合资机构发展缓慢,证券业务盈利低、保险业务占比不足10% 

回顾改革历程,对外开放稳步推进,并未给我国金融业带来系统性负面冲击,合资机构发展缓慢:

  • 合资券商12  家,净利润最高的中金公司行业排名31,占比仅0.83%;

  • 50  家外(合)资保险公司数量占比30%,保费收入占比不足10%。

规则放松不等于牌照门槛降低,促进行业良性竞争、短期冲击有限 

外资受同等金融审慎监管、规章约束;金融牌照和金融公司的设立与变更需监管审批。金融开放将在扩大金融业开放的同时加强金融监管,控制节奏,在金融风险和冲击可控前提下稳步推进,加剧金融行业竞争但冲击有限。

证券:准入门槛并未降低,合资青睐大中券商。1)股东资格设门槛,遵从《证券公司股权管理办法》等规定,外资持股比例提升与股东资质提高同步;2)股权合作,青睐实力较强的大中型券商,中小券商受行业集中度提升冲击;3)业务松绑,合资券商在机构客户服务、全球资产配置、衍生品交易等方面具优势,将加剧资管、自营和创新业务竞争;4)外资可采取新设或增资的方式加大资本和人力投入,引入国外成熟市场的客户、资源和技术,增进行业良性竞争。

保险:行业开放早、程度高,竞争格局短期难改。1)此前除合资寿险公司外资持股不超50%,外资产险公司不得经营法定保险以外,业务已与内资同权,推进开放冲击有限;2)保险业务的开展及增员难以短期内见效,且分支机构开设审批流程较长,难以迅速扩大市场份额;3)经26  年发展,外(合)资险企市场份额仍不足10%,预计行业竞争格局短期延续。

投资建议:

国外优质外资机构进入、行业竞争加剧背景下,大型金融机构综合竞争优势明显、产品创新和风控能力强,建议积极配置中信、华泰和广发;中国平安和太保。

风险提示:

金融对外开放实质进度超预期。



声明:

本文内容不代表银信基金观点,也不构成任何操作建议,仅供读者参考。


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