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加深了解自己 财富稳健增值--风险测试问卷及风险承受力调查表

风险测试问卷能够帮助投资者朋友准确的对自我风险承受能力,投资理念,投资性格等进行专业的自我认知测试是投资朋友进行投资理财之前重要的准备工作。知己知彼,方能百战不殆,从而控制风险,安全投资,构建适合自己的投资组合,轻松的获取财富,享受生活,分享中国经济成长!因此,请认真回答以下问题。

1、您的年龄:

2、您的投资年限:

3、您的投资经验可以被概括为:

4、您曾经或正在做的投资产品(若有多项限选风险最大的一项):

5、今后5年内您的预期收入:

6、以下哪一种类型最好地描述了您的投资目标以及您对市场波动的适应度?

7、如您有机会通过承担额外风险(包括本金可能受到损失)来明显增加潜在回报,那么您:

8、您本次准备投资的资金,占您的总资产(除自用和经营性财产外)?

9、您是否有过投资失败的经历,如有遭受的损失是多少?

10、您接受的最高教育程度是?

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行业新闻

不知道怎么选出合适自己的私募?试试这个!

发布者:银信财富 发布时间:2018-01-25 17:00 浏览次数:474

话说人人都有选择困难症。买私募基金跟买衣服是一样一样的,你需要看它的面料(基本面)、款式(投资风格与策略)、尺寸(管理规模)、品牌(基金公司或基金经理)等等。不过挑选这件价值百万的“衣服”,除了以上这些方面外,还有很多学问。



如何挑选私募基金?


目前市场上的私募基金多达60000多只,选择的过程其实就是用“漏斗”筛选的过程。


↑↑↑漏斗筛选

第一步,分类

分类的目的在于更好的比较,不同类别、风格的基金进行比较和排名是没有意义的。私募基金按照投资风格可以分为八大投资策略,它们分别是:股票策略、固定收益策略、管理期货策略、宏观策略、组合基金策略、事件驱动策略、复合策略和相对价值策略。


在这私募八大策略中,选出与自己风格最匹配策略的一揽子基金,再来慢慢挑,总有一款适合你。

第二步,选风格

在选好适合自己的策略后,接下来就是针对私募基金的各个方面来进行全方位评测了。从基金本身角度来看,参考指标有净值、收益率、评级等;从基金经理角度来看,参考指标有从业经验,业绩稳定性、抗风险能力等;从基金公司角度来看,参考指标有管理规模、有无违规等。

第三步,深入调查

这就相当于挑选衣服面料和质地,它是哪个品牌、哪个厂家、评论和口碑怎么样等等,都关系到你最终购买这件衣服的穿着体验。换成私募基金,你则需要对它的基本面,如公司和基金经理情况,旗下基金收益、团队等方面做全面的了解。


第四步,投资评测

投资评测又可分为两种:收益评测和风险评测。你可以假设已经投资了100万,然后根据私募基金的收益等指标测算一下几年后100万本金的收益或损失是多少,承担了多少风险。在私募基金的前期考察期或者投资冷静期间,你可以像淘宝7天无条件退货一样,随时都可根据自己的测算和判断选择是否“退货”。

第五步,就是做最后的决定啦!

选择好几个备选私募,综合分析后做出最终选择。当然,你也可以通过专业渠道的投资顾问来帮助你。


如何选择一款适合自己的私募基金?


1、了解自身投资需求

就像“股市有风险,入市需谨慎”这句话一样,有无数位投资顾问向投资者说过,但很多人往往会忽略。所以,给自己设定一个投资目标、投资周期、期望收益以及风险承受能力是非常有必要的。比如A君有100万,希望资产稳步增值,投资一款2年期的私募基金,到期后A君希望收益能有大约20%。可是,这马上要签合同时,忽遇大牛市。这下A君红了眼,希望收益翻倍,于是马上反悔,把钱拿去炒股。这样一来,A君的投资目标、风险偏好和期望收益都发生了重大变化,最终会与自己的投资风格相差甚远,导致A君的本金承受了当前不该承受的风险,甚至获得不到预期收益。

2、建立投资组合

分散风险的原理我就不再多说,根据你的投资需求,选择与你风险承受能力相匹配的多只私募基金,并建立投资组合,同时在未来根据市场波动等各项因素,动态调整投资组合。

3、看准正规资质

想要选出好的基金,一定要在中国证券投资基金业协会官网上备案,这是基础中的基础!






私募,我们有正规资质!

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